作者:吴姿纶发布时间:2026-06-11 18:22:56 点击数:73126

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售后服务上门服务电话,智能分配单据:中证协召开证券行业文化建设与廉洁从业专业委员会主任委员(扩大)会议

  北京6月2日电 (记者 陈康亮)据中国证券业协会(下称中证协)2日消息,中证协证券行业文化建设与廉洁从业专业委员会近日召开主任委员(扩大)会议。会议深入学习领会全国两会和“十五五”规划纲要精神,《国有企业领导人员廉洁从业规定》和《关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释(二)》有关规定,并就2026年委员会工作计划进展及重点工作情况进行研讨交流。

  会议指出,“十五五”时期是加快建设金融强国的关键时期,对证券行业文化建设提出了更高要求。践行资本市场政治性、人民性,加强党的建设,培育廉洁文化,增强行业文化建设内在驱动力,以文化“软实力”更好支撑专业“硬实力”是未来一段时期的重要任务。行业机构和从业人员要深刻把握新形势下文化建设特别是廉洁文化建设的极端重要性,加大文化建设和廉洁从业管理力度;要坚持党建引领,将文化建设融入公司发展战略、规章制度、日常经营等各环节,将廉洁从业风险防范做到全面覆盖、突出重点,共同营造风清气正的行业发展环境,塑造良好行业声誉。

  会议就制定行业文化建设指导性文件、加强行业廉洁文化建设、评估修订文化建设自律规则、编制典型示范案例、加强行业培训教育、促进行业交流等六项重点工作开展研讨交流,提出明确指导性文件定位并优化其结构与内容、细化廉洁从业实施细则有关要求提升指导性及可操作性、增强实践评估指标的适用性并扩大加分范围等意见建议。

  下一步,委员会表示,将深入贯彻落实树立和践行正确政绩观学习教育要求,以更高更严标准履职尽责,提升委员会工作质效,引导行业机构和从业人员积极践行中国特色金融文化,持续健全廉洁从业管理制度机制,强化廉洁文化建设,扎实推进行业文化建设取得更多成效。(完)

本周研究机构发布权威信息中证协召开证券行业文化建设与廉洁从业专业委员会主任委员(扩大)会议

  北京6月2日电 (记者 陈康亮)据中国证券业协会(下称中证协)2日消息,中证协证券行业文化建设与廉洁从业专业委员会近日召开主任委员(扩大)会议。会议深入学习领会全国两会和“十五五”规划纲要精神,《国有企业领导人员廉洁从业规定》和《关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释(二)》有关规定,并就2026年委员会工作计划进展及重点工作情况进行研讨交流。

  会议指出,“十五五”时期是加快建设金融强国的关键时期,对证券行业文化建设提出了更高要求。践行资本市场政治性、人民性,加强党的建设,培育廉洁文化,增强行业文化建设内在驱动力,以文化“软实力”更好支撑专业“硬实力”是未来一段时期的重要任务。行业机构和从业人员要深刻把握新形势下文化建设特别是廉洁文化建设的极端重要性,加大文化建设和廉洁从业管理力度;要坚持党建引领,将文化建设融入公司发展战略、规章制度、日常经营等各环节,将廉洁从业风险防范做到全面覆盖、突出重点,共同营造风清气正的行业发展环境,塑造良好行业声誉。

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一张张终身禁业罚单,正以强硬姿态推动着金融行业秩序的规范与优化。从国有大行高管到一线业务员,从保险公司负责人到非银机构管理者,无一不感受到监管穿透式问责的压力。

据不完全统计,今年以来截至11月份,金融监管部门共对139名金融从业人员作出终身禁业处罚,其中银行业91人,保险业48人。这份名单不仅宣告了相关从业者职业生涯的终结,也清晰地勾勒出金融领域持续深化治理、筑牢合规防线的发展轨迹。

银保“重灾区”分布揭示治理短板

监管铁拳正精准打击行业积弊。截至11月25日的数据显示,共有139人被处以终身禁业,其中银行业占比66.19%,保险业占比33.81%。

细看银行业内部结构,国有大行和农商行成为“重灾区”。国有六大银行有31人,占比34.07%,工商银行、农业银行、建设银行等均有多名员工位列其中。农商行及农信社达34.07%,凸显了中小金融机构在公司治理和内部控制方面的薄弱环节。股份制银行有13人被禁业,占比14.29%,违规问题多集中在员工行为管理、贷款审查等领域。

保险业方面,48名从业人员被禁业,覆盖国有大型险企到中小保险公司。违规行为主要集中在利用职务便利实施诈骗、编制虚假承保理赔材料、挪用客户资金等方面。

值得关注的是,监管指向个人的趋势愈发明显。李兆廷、刘震民等多人被处以“取消高级管理人员任职资格终身、禁止从事银行业工作终身、罚款人民币五十万元”的顶格处罚;王兰、钟磊、陈明果三人均因“利用业务便利牟取不正当利益”被终身禁止进入保险业,上述处罚通报均未提及具体机构名称。这种“精准追责”的监管范式,正在重塑金融行业的责任体系,使问责更加具有针对性和威慑力。

另一个典型案例来自中国农业发展银行的陈家山,作为政策性银行员工,因“转嫁经营成本、贷款管理不尽职”被终身禁入银行业。这一处罚打破了外界对政策性银行风险较低的刻板印象,表明监管的“达摩克利斯之剑”已覆盖所有金融业态。

违规类型凸显行业痼疾

禁业名单所反映的违规类型呈现出鲜明的行业特征。银行业最常见的问题是“贷款管理不尽职”,尤其在贷前调查、贷时审查、贷后检查的“三查”环节存在系统性缺失。

农业银行邯郸分行一案尤为典型。该行张福祥、贾勇、刘龙山、李世玺四名员工因“保理融资业务‘三查’不尽职”集体被终身禁业,暴露出部分机构在业务扩张过程中内控机制严重缺失、集体违规的风险。

员工行为管理是另一大短板。光大银行上海徐汇支行陈颖、光大银行上海北外滩支行张伟来,均因“员工行为管理严重违反审慎经营规则”被禁。交通银行盐城城南支行的金晶也因类似问题受罚。这些案例表明,部分机构对员工异常行为缺乏有效监测和干预机制,致使个人失范行为演变为机构整体风险。

在保险领域,虚假承保理赔和欺骗投保人成为主要违规类型。中国人民财产保险股份有限公司沙湾支公司的王军因“虚假承保,虚假理赔”被终身禁入保险业。华夏人寿保险的李飞、彭晓东等人,则因报送虚假报告、客户信息不实、虚列费用、违规运用资金等一系列问题被终身禁业。

更有甚者,一些保险从业人员直接涉及刑事犯罪。中国平安人寿上海分公司的鹿永来、李庆、王加权三人,分别因集资诈骗、职务侵占及侵犯公民个人信息、诈骗和合同诈骗被禁业,反映出保险销售环节与刑事犯罪相交织的严重风险,其性质已超出一般行业违规范畴。

跨行业、跨机构追责的趋势日益明显。华夏久盈资产管理公司的丁德胜、赵瑜纲等五人,因在关联方报告中造假、协助虚增偿付能力、违规运用资金造成重大损失等问题被终身禁业。交银金融租赁公司的马宾、方修志也因员工行为管理违规被罚,这说明即便作为银行系子公司,其从业人员同样适用严格的合规标准。

处罚的精准性也在提升。监管部门开始区分直接责任与管理责任,实施差异化惩处。例如,曲靖市麒麟区农信社的王石所、亚所华被同时取消任职资格并终身禁业,体现了对管理人员的“双罚”原则。海东市兴乐农村资金互助社的邓云祥被取消高管资格并终身禁业,而邓显荣仅被禁业,进一步彰显了责任划分的细致程度。

重点案例折射深层问题

天安系保险公司成为今年保险业禁业的“重灾区”。天安财险四名高管与天安人寿三名高管,因公司治理报告造假、高管未经许可履职、向关联方输送利益等问题集体被禁,相关公司也被吊销业务许可证。这类处罚表明,表面业务违规往往源于失效的公司治理结构,监管对此类系统性问题的整肃,显示了根治行业乱象的决心。

国有大行亦未能在监管中“豁免”。工商银行深圳市分行的周杰因贷款与保函业务“三查”违规、越权办理业务等问题被终身禁业。工商银行的陈琪、农业银行湖南省分行的吴福山、工商银行湖南省分行的张恪理等人也因相关违规相继受罚。这些案例说明,金融机构的规模与历史并非“护身符”,大机构更应成为合规经营的行业标杆。

非银金融机构同样受到关注。东方集团财务公司的姜建平因违规开展担保业务、长期未整改业务比例问题被禁;东旭集团财务公司的韩冰、郭轩因同业拆入违规、票据业务不审慎、财务信息不实等问题被终身禁业,其公司金融许可证亦被吊销。

金融租赁行业亦现典型案例。江苏金融租赁公司的王翔、李裕勇因将所有权有瑕疵的财产作为售后回租租赁物被禁业。该案例直指融资租赁业务的核心风险——租赁物的真实合法与确权管理,为整个行业敲响警钟。

此外,中信保诚人寿北京分公司的周新江、王俊辉因虚构中介业务套取费用、财务数据不真实被终身禁业,反映出保险中介链条中虚列费用、套取资金的顽疾依然存在,监管正从保险公司端着力,切断违规利益链。

走向深层治理:从惩戒到预防

终身禁业的震慑效应已然显现,但金融业要真正走出“违规—处罚”的循环,仍需推动更深层次的变革。

企业文化的重塑是首要任务。一些机构长期存在的“重业绩、轻合规”倾向必须扭转。光大银行深圳分行的朱慧民、邹建旭因掩盖贷款质量被禁,正是这种为完成业绩而牺牲风控的典型表现。改革需从优化考核机制入手,在业务发展与风险控制之间建立平衡,将合规要求内嵌于业务流程的各个环节。

中小金融机构的公司治理亟待加强。农村金融机构成为禁业重灾区,反映出其在股权结构、董事会运作等方面的短板。例如,余干县农信社的夏金平因“股东违规持股超比例”被禁,暴露出股权管理中的漏洞。必须通过优化股权结构、完善治理机制,防范内部人控制与股东不当干预。

金融科技滥用的风险值得警惕。部分违规行为借助技术手段更趋隐蔽,如通过复杂交易掩盖利益输送。监管部门需提升科技监管能力,实现“以科技监管科技”。金融机构也应强化科技伦理与数据治理,防止技术沦为违规工具。

终身禁业是手段而非目的。未来金融监管应继续坚持“零容忍”原则,同时推动机构从被动合规转向主动治理,真正构筑起“不愿违规、不能违规、不敢违规”的体制机制,为中国金融业的稳健发展筑牢根基。

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详细信息
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应用介绍
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中证协召开证券行业文化建设与廉洁从业专业委员会主任委员(扩大)会议
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